Sprawnie zarządzana firma to taka, której kadra zarządzająca ma w każdej chwili dostęp do aktualnych informacji na temat jej kondycji finansowej, rzeczywistych źródeł uzyskiwanych przychodów, ponoszonych kosztów czy stanu bieżących należności i zobowiązań.

Z tego powodu system Comarch OPT!MA wyposażony został w moduł Kasa/Bank, którego zadaniem jest nie tylko prosta ewidencja wydatków i wpływów.

Korzystając z modułu Kasa/Bank można znaleźć odpowiedzi na pytania:

• jak wygląda przepływ środków pieniężnych w firmie?
• Odpowiedź może dotyczyć zarówno przeszłości - to raporty z dokonanych już zapisów kasowych/bankowych, jak i przyszłości - to analiza planowanych wpływów i wydatków.
• jak wygląda preliminarz naszych płatności?
• Do preliminarza trafiają planowane terminy spłat należności przez naszych kontrahentów i spłat naszych zobowiązań, daty płatności podatków (np.: zaakceptowane do realizacji deklaracje VAT), zatwierdzone listy płac, planowany wpływ odsetek z lokat bankowych, daty spłat kolejnych rat kredytów, czy miesięczne płatności za energię, telefony, itd. Preliminarz płatności wspiera podejmowanie decyzji finansowych.
• jak wyglądają rozliczenia z dłużnikami i wierzycielami?
• Comarch OPT!MA dostarcza informacji na temat rozliczeń w postaci wieloprzekrojowych zestawień: niezrealizowanych płatności, listy największych dłużników i wierzycieli, zaległości wg typów dokumentów, nierozliczonych dokumentów wg podmiotów itd..
• co tak naprawdę przynosi nam zysk? w co inwestujemy? co i dlaczego nas tak dużo kosztuje?
• Każdy zapis kasowo/bankowy posiada przypisane definiowalne kategorie. Na tej podstawie można wykonać bardzo pomocne zestawienia, pokazujące rozkład kosztów i przychodów w dowolnym podziale, a także wielkość nakładów ponoszonych na inwestycje.

Funkcjonalność modułu Kasa/Bank obejmuje również:

• rozliczenia ze wszelkimi podmiotami prawnymi - kontrahentami i urzędami, a także z pracownikami
• rozliczenia seryjne lub zbiorcze dokumentów dla jednego lub wielu podmiotów prawnych
• prowadzenie i rozliczanie dowolnej ilości kas i rachunków bankowych również w walutach obcych
• automatyczne rozliczanie planowanych płatności z wprowadzonymi zapisami kasowymi
• bankowość elektroniczną - a więc komunikację z systemami typu Home-Banking obejmującą zlecanie wykonania operacji do banku (przelewy wychodzące) oraz import zrealizowanych przelewów z pliku dostarczonego przez bank
• słownik banków, który można uzupełniać ręcznie lub importując informacje o wszystkich bankach w Polsce, z plików dostarczanych przez Krajową Izbę Rozliczeniową (KIR)
• słownik urzędów (US, ZUS...), który raz uzupełniony, jest dostępny ze wszystkich pozostałych modułów systemu Comarch OPT!MA
• inne słowniki - kontrahenci, pracownicy, wspólnicy, banki, urzędy, kategorie, formy płatności...
• definiowalne schematy numeracji dokumentów
• import części danych z programów serii Comarch Klasyka - np. lista kontrahentów, wspólników, rejestry VAT, listy płac, ewidencja samochodów, spis z natury, itd.
• rozliczenia dokumentów (w tym wypłat) w różnych walutach
• windykację należności (wystawianie not odsetkowych i ponagleń zapłaty).

Kasa/Bank icon Moduł Kasa/Bank zawiera kompletne dane o ruchu środków pieniężnych w przedsiębiorstwie, w postaci bieżących analiz wpływów i wydatków oraz precyzyjnych prognoz przepływu środków pieniężnych, przechowywanych w preliminarzu płatności. Takie prognozy stanowić mogą bardzo mocny instrument w rękach planistów, menedżerów i właścicieli firm.

Preliminarz płatności

Program otrzymał certyfikat BPH BANKOWOŚĆ ELEKTRONICZNA GOLD CERTIFIED PARTNER, potwierdzający dostosowanie programu w zakresie eksportu płatności do formatu zgodnego z BusinessNet, używanego przez Bank BPH.

Moduł Kasa/Bank nie może działać samodzielnie. Do uruchomienia modułu wymagana jest licencja na dowolny moduł programu Comarch OPT!MA.


Moduł Kasa/Bank Plus

Moduł programu Comarch OPT!MA Kasa/Bank dostępny jest również w wersji rozszerzonej Kasa/Bank Plus, który dodatkowo daje możliwość prowadzenia magazynu walut. Kasa/Bank Plus dedykowany jest firmom korzystającym z rozliczeń w walutach obcych, które potrzebują prowadzić bieżącą wycenę operacji na rachunkach bankowych oraz wyodrębnionych kasach walutowych posiadanych środków, w przeliczeniu na walutę polską.